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防范和打擊非法集資宣傳教育內容

作者:來源:發布日期:2018-05-31

一、什么是非法集資?
  非法集資是指法人、其他組織或個人,未經有權機關批準,向社會公眾籌集資金的行為。一般要具備以下四個特征:
  1、未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;2、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑社會公開宣傳;3、承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;4、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
  二、非法集資活動有哪些常見種類和形式?
  非法集資活動涉及內容廣,表現形式多樣。從目前案發情況看,主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類,主要表現形式有以下幾種形式:
  1、借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資;
  2、以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資;
  3、通過認領股份、入股分紅進行非法集資;
  4、通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資;
  5、以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資;
  6、利用民間“會”、 “社”等組織或者地下錢莊進行非法集;
  7、利用現代電子網絡技術構造的“虛擬”產品,如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資;
  8、對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資;
  9、以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資;
  10、利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資;
  11、利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資;
  12、利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
  三、非法集資的常見手段有哪些 ?
  1.承諾高額回報
  不法分子為吸引群眾上當受騙,往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者在集資初期,往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃, 使集資參與者遭受經濟損失。
  2.編造虛假項目
  不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號,經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容,以訂立合同為幌子,編造虛假項目,承諾高額固定收益,騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義,故意混淆投資理財概念,利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾,承諾穩定高額回報,欺騙社會公眾投資。
  3.以虛假宣傳造勢
  不法分子為了騙取社會公眾信任,在宣傳上往往一擲千金,采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,加大宣傳力度,制造虛假聲勢,騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,騙取社會公眾投資。一旦被查,便以下線不按規則操作等為名,迅速關閉網站,攜款潛逃。
  4.利用親情誘騙
  不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系,用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。
  四、社會公眾如何識別和防范非法集資活動?
  社會公眾識別和防范非法集資,應注意以下四個方面:
  一要認清非法集資的本質和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”,對“高額回報”“快速致富”的投資項目進行冷靜分析,避免上當受騙。
  二要正確識別非法集資活動,主要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準;是否是向社會不特定對象募集資金;是否承諾回報,非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點;是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質。
  三要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險,不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此,一定要增強理性投資意識,依法保護自身權益。
  四要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為,參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此,當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時,一定要認真識別,謹慎投資。
  五、如果實在無法判斷是否是非法集資我們應當注意什么?
  1、對照銀行貸款利率和普通金融產品的回報率是否過高,多數情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。我國規定,超過國家規定貸款利率4倍以上的不受法律保護,可作為判斷回報是否過高的參考。天上不會掉餡餅,高收益和高風險是并存的,犯罪分子的目的是騙取錢財。一個企業正常的年利潤一般不會超過20%,超高利投資回報分配不可能維持太久。其中必有非法詐騙行為。“快速致富”、“高回報、零風險”極有可能是“請君入甕”的投資陷阱。廣大投資者和居民一定要增強分辨能力,擋住利益的誘惑,切莫貪圖高利,參與非法集資活動,不要相信“免費的午餐”。
  2、通過政府網站,查詢相關企業是不是經過國家批準的合法上市公司、是不是可以發行公司股票、債券、國家規定的股權交易場所等,如果不具備發行、銷售股票、出售金融產品以及開展存貸款業務的主體資格,就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“產權經紀公司”等為名,推銷所謂即將在境內外證券市場上市的股票,可通過政府網站查閱是否已經批準發行等。
  3.通過查詢工商登記資料,查明相關企業是否是經過法定注冊的合法企業,是否辦理了稅務登記等。如果主體身份不合法、不真實,則有欺詐嫌疑。
  4.一些影響較大的非法集資犯罪,相關媒體多會進行報道,要通過媒體和互聯網資源,搜索查詢相關企業違法犯罪記錄,防止不法分子異地重犯。
  5.對親朋好友低風險、高回報的投資建議和反復勸說,要多與懂行的朋友和專業人士仔細商量、審慎決策,防止成為其發展下線的目標。
  6.如果實在無法判斷是否是非法集資,除上面談到的應當提高警惕,盡量避免上當受騙外,社會公眾可以向有關部門進行咨詢,待了解詳情后再作決定。切不可抱有僥幸心理,盲目投資。
  六、非法集資活動對社會有什么危害?
  非法集資活動具有很大的社會危害性。一是非法集資使參與者遭受經濟損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后,任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有,參與者很難收回資金,嚴重者甚至傾家蕩產、血本無歸。二是非法集資嚴重干擾正常的經濟、金融秩序,極易引發社會風險。三是非法集資容易引發社會不穩定,嚴重影響社會和諧。非法集資往往集資規模大、人員多,資金兌付比例低,處置難度大, 容易引發大量社會治安問題,嚴重影響社會穩定。
  七、參與非法集資形成的風險及損失承擔的有關規定是什么?
  根據我國法律法規,因參與非法集資活動受到的損失, 由參與者自行承擔,而所形成的債務和風險,不得轉嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。債權債務清理清退后,有剩余非法財物的,予以沒收,就地上繳中央金庫。經人民法院執行,集資者仍不能清退集資款的,應由參與者自行承擔損失。在取締非法集資活動的過程中,地方政府只負責組織協調工作。這意味著一旦社會公眾參與非法集資 , 參與者利益不受法律保護。
  八、2011年,我市壽陽縣境內發生了壽陽縣秀美山川林業服務中心非法吸收公眾存款案件,壽陽縣秀美山川林業服務中心以轉讓林權并代為保管的方式向社會不特定人群非法吸收和變相吸收公眾存款,是一起典型的非法集資案件。
  林業行業非法集資的主要特征:
  1、未經監管部門依法批準,違規向社會籌集資金;
  2、打著“生態建設,惠及子孫后代”的旗號,發布虛假信息,承諾在一定期限內給予投資高額回報等;
  3、偽裝以造林、林權轉讓等合法生產經營活動,實現騙取資金目的。目前存在的最主要形式是“托管造林”。
  “托管造林”公司主要采用的欺騙手段:
  1、為公司披上合法外衣,一般極力宣傳“托管造林”模式是響應中央9號文件精神,是國家鼓勵社會主體參與林業建設和投資的新模式,欺騙投資者。
  2、以林權證為幌子,博取投資者信任。“托管造林”公司許諾購買林木后將轉交或幫助投資者辦理由國家林業局統一印制的林權證,使投資者相信林木是真實存在的,權益是有保障的,而實際情況并非如此。
  3、夸大林木生長量及林業投資回報率。“托管造林”公司多數在宣傳中許諾很高的投資回報率或出材量,甚至宣傳投資林業零風險。而實際上,林木生長受自然條件、品種選擇、經營措施、自然災害等多方面因素影響,“托管造林”公司在宣傳中,向投資者隱瞞投資林業成要承擔的風險。
  4、承諾有專業的管護隊伍和機械設備,負責對投資者購買的林木進行精心管護。實際上,這種承諾是否履行很難監督,有些公司根本沒有所謂的專業管護隊伍,也沒有實施正常的營林和管護措施,林木生長狀況也很差。
  5、宣傳林木采伐不受采伐限額指標的控制。這與現行法律法規的規定嚴重不符。《森林法》規定,除農村居民采伐自留地和房前屋后個人所有的零星林木外,采伐林木必須申請采伐許可證,按許可證規定的面積、株數、樹種、期限、采伐方式等進行采伐。而一些“托管造林”公司以“誰造誰有”為借口,宣稱當事人想采伐就可以采伐,實際上在欺騙投資者。
  6、裝扮公司經營形象,贏得投資者的好感:在重要的商業地段用高檔寫字樓作為公司的經營場所,打造具有經營實力的形象;宣稱擁有一批經驗豐富的專業技術管理人員,打造專業性;組建各種類型的監督委員會等,體現投資者對公司的監督權。而實際上,這正是騙局的一部分。
  九、今年以來,在我市部分縣(市)陸續發現有“中國明明商”設立的“文化部文化產業投融資公共服務平臺”進行民間融資活動。據了解,該融資項目聲稱為文化部與農業銀行合辦,其總部在上海環球金融中心,該“文化部文化產業投融資公共服務平臺”在中國文化產業網正式上線,開通了“文化企業信貸申報評審系統”,并與中國銀行等五家銀行建立起部行合作機制,有效緩解了文化企業產業發展貸款難的問題,并聲稱“得到各界廣泛認可和中央財政的支持”。實際上,此類活動是以資本運作為名采用拉人頭方式進行的傳銷詐騙活動。希望廣大群眾提高警惕,切莫輕信高利誘惑,自覺抵制高息集資,理性選擇投資渠道,樹立正確理財觀念。

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